Superintendencia de Bancos refuerza controles contra fraudes y transparencia en servicios financieros
La Superintendencia de Bancos de Panamá aprobó los Acuerdos N.º 8-2026 y N.º 9-2026, dirigidos a fortalecer la protección de los clientes bancarios, promover la transparencia en los servicios financieros y reforzar los controles en las operaciones electrónicas.
El Acuerdo No. 8-2026 establece nuevos lineamientos para la verificación de transferencias electrónicas dentro del territorio nacional, disponiendo que los bancos implementen mecanismos que validen la correspondencia entre los datos del beneficiario y la información registrada antes de ejecutar una transferencia. La norma también permite a los clientes verificar previamente el titular de la cuenta receptora, el banco destinatario y el monto de la transacción, e incorpora medidas para advertir posibles inconsistencias que deriven en fraudes.
Por su parte, el Acuerdo N.º 9-2026 modifica el Acuerdo N.º 6-2026 al extender hasta el 31 de marzo de 2027 su entrada en vigor, brindando a las entidades bancarias un período adicional para adecuar sus procesos y sistemas. Además, incorpora un modelo ilustrativo de tabla de amortización como referencia para la información que los bancos deben suministrar en operaciones de crédito. Estas medidas buscan contribuir a la transparencia, seguridad y confianza en el sistema financiero panameño.
